10 Señales de advertencia para prevenir fraudes

QPayPro Tips - Por Visanet Guatemala

10 Señales de advertencia para prevenir fraudes.

Comprador por vez primera

Los delincuentes siempre están buscando nuevos comercios donde ejecutar sus transacciones fraudulentas.

Pedidos más grandes de lo normal

Como las tarjetas robadas o números de cuenta comprometidos tienen una vida útil limitada, los delincuentes necesitan maximizar el tamaño de su compra.

Pedidos que incluyen gran cantidad del mismo artículo

Tener variedades del mismo artículo aumenta la reventa de productos y por ende, las ganancias de los criminales.

Envío "Rápido" o "por la noche"

Los criminales quieren que sus artículos obtenidos fraudulentamente sean obtenidos tan pronto como sea posible y no están preocupados por los gastos adicionales de envío.

Transacciones con direcciones de envío fuera del país

Un alto número de transacciones fraudulentas a nivel mundial, son envíos de producto fuera del país de origen.

Las inconsistencias en la información detallada en la orden

Por ejemplo: dirección de envío, área del teléfono, códigos postales, direcciones de correo electrónico que no parecen legítimas, e irregularidades en los métodos de envío.

Transacciones múltiples en una misma tarjeta en un período corto de tiempo

Podría ser un intento de "vaciar una tarjeta" hasta que la cuenta está cerrada por falta de fondos.

Solicitud de envío a una misma dirección, pero transacciones realizadas con diferentes tarjetas

Podría tratarse de números de cuenta generados mediante un software especial (CreditMaster), o incluso un lote de tarjetas robadas.

Múltiples transacciones

Transacciones con una misma tarjeta o múltiples direcciones de envío para un mismo cliente. Podría representar actividad organizada.

Varias tarjetas utilizadas desde una misma IP

Más de una o dos tarjetas podría indicar un esquema de fraude.

El presente artículo fue desarrollado por el departamento de Administración de Riesgo de Visanet Guatemala, aclaramos que únicamente son sugerencias y consejos que pueden ayudar a prevenir el riesgo de fraude, más no eliminarlo por completo, recordemos que algunos comercios son más susceptibles a fraude que otros, por esto es importante tomas las precauciones necesarias.

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