QPayPro Tips - Por Visanet Guatemala

10 Señales de advertencia para prevenir fraudes.

1

Comprador por vez primera

Los delincuentes siempre están buscando nuevos comercios donde ejecutar sus transacciones fraudulentas.
2

Pedidos más grandes de lo normal

Como las tarjetas robadas o números de cuenta comprometidos tienen una vida útil limitada, los delincuentes necesitan maximizar el tamaño de su compra.
3

Pedidos que incluyen gran cantidad del mismo artículo

Tener variedades del mismo artículo aumenta la reventa de productos y por ende, las ganancias de los criminales.
4

Envío "Rápido" o "por la noche"

Los criminales quieren que sus artículos obtenidos fraudulentamente sean obtenidos tan pronto como sea posible y no están preocupados por los gastos adicionales de envío.
5

Transacciones con direcciones de envío fuera del país

Un alto número de transacciones fraudulentas a nivel mundial, son envíos de producto fuera del país de origen.
6

Las inconsistencias en la información detallada en la orden

Por ejemplo: dirección de envío, área del teléfono, códigos postales, direcciones de correo electrónico que no parecen legítimas, e irregularidades en los métodos de envío.
7

Transacciones múltiples en una misma tarjeta en un período corto de tiempo

Podría ser un intento de "vaciar una tarjeta" hasta que la cuenta está cerrada por falta de fondos.
8

Solicitud de envío a una misma dirección, pero transacciones realizadas con diferentes tarjetas

Podría tratarse de números de cuenta generados mediante un software especial (CreditMaster), o incluso un lote de tarjetas robadas.
9

Múltiples transacciones

Transacciones con una misma tarjeta o múltiples direcciones de envío para un mismo cliente. Podría representar actividad organizada.
10

Varias tarjetas utilizadas desde una misma IP

Más de una o dos tarjetas podría indicar un esquema de fraude.
El presente artículo fue desarrollado por el departamento de Administración de Riesgo de Visanet Guatemala, aclaramos que únicamente son sugerencias y consejos que pueden ayudar a prevenir el riesgo de fraude, más no eliminarlo por completo, recordemos que algunos comercios son más susceptibles a fraude que otros, por esto es importante tomas las precauciones necesarias.

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